Persoonlijk beleggingsadvies

Opzoek naar meer zekerheid in de toekomst voor u en uw gezin? Start dan met beleggen bij Generatio Capital. Wij bieden beleggingsadvies passend bij uw situatie. Samen met een beleggingspartner kunt u sparren en beslissingen nemen over uw eigen portefeuille om samen uw doel te bereiken, gebaseerd op het gekozen risico en uw doelstellingen. 

Wij beheren beleggingsportefeuilles met een inleg vanaf €50.000,-.

Let op! Beleggen is een risico.

 

Klantentraject beleggen

 

Onze kernwaarde is persoonlijk advies. Hierdoor legt u samen met onze adviseurs een klantentraject af. Hierin wordt stap voor stap gewerkt aan een fijne, transparante en persoonlijke relatie. Hiernaast vindt u in het kort samengevat wat het traject inhoudt. Wij kijken er naar uit om samen met u aan een mooie toekomst te kunnen bouwen!

Als financieel adviesbureau vinden wij het belangrijk om niet alleen een eerlijk en passend advies te geven, maar ook bij te dragen aan een duurzame toekomst. Daarom selecteren wij uitsluitend beleggingsfondsen die passen bij onze waarden én bij de wensen van onze klanten. Transparantie, verantwoord beleggen en lange-termijnwaarden staan daarbij centraal.

 

Op onze website ziet u met welke vermogensbeheerders wij samenwerken en uit welke beleggingsfondsen u kunt kiezen. Deze selectie maken wij zorgvuldig, op basis van kwaliteit, risico-profiel én duurzaamheidscriteria. Wij werken met verschillende aanbieders samen en lichten een aantal fondsen uit van: 

  • Huisfonds - samengesteld en beheerd door onze eigen professionals.

  • Robeco – internationaal bekend om zijn innovatieve en duurzame beleggingsstrategieën.

  • ASN Bank – gespecialiseerd in duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen, met aandacht voor mens, milieu en maatschappij.

 

 

Onze duurzame fondskeuze: samen bouwen aan financiële én maatschappelijke waarde

Om onze klanten een eerlijk, passend en toekomstgericht beleggingsadvies te bieden, combineren wij financieel inzicht met de principes van duurzame ontwikkeling. Vanuit de lessen over financiële duurzaamheid en verantwoord beleggen hebben wij onderzocht welke fondsen écht bijdragen aan zowel rendement op de lange termijn als een betere wereld.

Voor ons advieskantoor hebben wij daarom een selectie gemaakt van vier externe duurzaam beleggende fondsen, ieder met een eigen rol binnen een gebalanceerde portefeuille:

  • Één wereldwijd duurzaam aandelenfonds – gericht op internationaal groeiende ondernemingen die hoog scoren op duurzaamheidscriteria.

  • Één wereldwijd duurzaam obligatiefonds – met focus op stabiele, verantwoorde obligaties die passen bij een lager risico en een duurzame kapitaalmarkt.

  • Twee speciale duurzame fondsen – bijvoorbeeld impact-, thema- of extra duurzame aandelenfondsen, die zich specifiek richten op maatschappelijke of ecologische verbetering.

Deze fondsen zijn gekozen op basis van transparantie, duurzaamheidsbeleid, risico-rendementsverhouding en maatschappelijke impact. Zo zorgen we dat het aanbod aansluit bij onze waarden én bij de wensen van onze klanten.

Daarnaast bieden wij een eigen duurzaam huisfonds aan, dat wij zelf beheren. Dit fonds vormt een toegankelijk en verantwoord uitgangspunt voor klanten die willen beleggen met impact. Meer informatie hierover vindt u bij het onderdeel Beleggingsspel.

Met deze combinatie creëren wij een helder, verantwoord en toekomstgericht beleggingsaanbod – zodat uw vermogen niet alleen kan groeien, maar ook bijdraagt aan een duurzame wereld.

Huisfonds

Bij Generatio Capital heeft u de mogelijkheid om te beleggen in ons huisfonds. Dit is een fonds dat zorgvuldig samen is gesteld door onze specialisten. Met dit huisfonds streven wij ernaar om een hoger rendement te halen dan de AEX ESG Benchmark. De afgelopen jaren hebben wij met ons huisfonds een rendement gemaakt dat ruim 2,5 procent hoger ligt dan de benchmark. Bij een inleg van €100.000 zou dit €2.500 meer rendement betekenen ten opzichte van de benchmark. Dit fonds wordt door onze professionals beheerd en zo zorgen wij voor een maximaal rendement. In het fonds zit een ruime portefeuille, waardoor het risico gespreid wordt en zo laag mogelijk is. Een ander voordeel van dit fonds is de lage toetredingsdrempel. Je kan eenvoudig bijstorten of je geld weghalen. Daarbij geven onze specialisten ook duidelijk inzicht in de prestaties, kosten en de samenstelling van de portefeuille. Kortom enorm transparant. 

Bij het samenstellen van het fonds hebben wij ook rekening gehouden met duurzaamheid en de samenleving. Hierdoor maken uw investeringen een verschil, niet alleen op de korte termijn, maar ook op de lange termijn.

Waarom dit fonds?

  • Hoger rendement dan de AEX ESG Benchmark
  • Beheerd door onze porffesionals
  • Ruime portefeuille, met gespreid risico
  • Lage toetredingsdrempel
  • Zeer transparant
  • Zeer duurzaam, met oog op de samenleving en de toekomst

Meer informatie

Mocht u na het lezen over ons huisfonds vragen hebben of geinteresseerd zijn, neem dan contact op met ons via onderstaande knop.

*Investeren in het Generatio Capital huisfonds brengt risico's met zich mee. Er is geen garantie op rendement en het is mogelijk om uw geld (deels) te verliezen. 

ASN Duurzaam Aandelenfonds

Het ASN Duurzaam Aandelenfonds is ons geselecteerde wereldwijde aandelenfonds voor klanten die financieel willen groeien én positief willen bijdragen aan de wereld. Het fonds belegt alleen in bedrijven die voldoen aan strikte duurzaamheidscriteria en aantoonbaar bijdragen aan klimaatverbetering, biodiversiteit en innovatie.

Waarom dit fonds?

  • Duurzame kern – Artikel 9 (EU-SFDR), hoogste duurzaamheidsniveau

  • Meetbare impact – gericht op CO₂-reductie en biodiversiteit

  • Strenge selectie – geen fossiele energie, wapens of mensenrechtenschenders

  • Wereldwijde spreiding – focus op technologie, innovatie en gezondheidszorg

  • Financieel verantwoord – gemiddeld risico, stabiele lange-termijnresultaten, redelijke kosten

Voor wie?

Voor beleggers met een horizon van minimaal 5 jaar die financiële groei willen combineren met maatschappelijke waarde.

Meer informatie

Wilt u weten of dit fonds past bij uw situatie?
Neem contact op met één van onze adviseurs.

Medewerkers kunnen aanvullende documentatie vinden op het intranet.

 

Wereldwijd duurzaam obligatiefonds Robeco Financial Institutions Bonds

Wij kiezen voor het duurzame obligatiefonds van Robeco. Dit omdat Robeco wereldwijd actief is en daardoor een grote speler is. In tegenstelling tot andere duurzame fondsen is die van Robeco vrij stabiel. Dit fonds doet aan obligaties door heel Europa waardoor risico nog meer gespreid kan worden. Dit betekent voor u dat u minder risico loopt om geld te verliezen. Hoe lager het risico, des te lager het rendement. Dit is dan ook echt een optie voor de lange termijn. Als u snel korte winsten wil behalen is deze optie minder geschikt voor u. Wilt u vroeg beginnen met sparen en over een aantal jaren pas serieus kijken naar wat u met uw spaargeld wil doen? Dan is het duurzame obligatiefonds van Robeco een mooie optie. Kijk met onze adviseurs naar uw persoonlijke situatie zodat u en de adviseur een goede keuze kunnen maken!

Waarom dit fonds?

- Duurzame kern

- Laag risico door obligatiefonds

- Veel spreiding

- Goede selectie- geen fossiele obligaties die bijdragen aan negatieve gevolgen voor mens en natuur

Voor wie? 

Voor beleggers met een blik voor de toekomst. Een meerdere jarenplan. Voor de risico aversere klant. 

Meer Informatie?

Weten of dit fonds bij u past?

Neem contact op met een van onze adviseurs. 

Speciale duurzame fondsen 

Generatio Capital heeft zorgvuldig twee speciale fondsen voor u geselecteerd. Deze fondsen zijn getoetst op duurzaamheid, transparantie en beleggingsbeleid. Speciale beleggingsfondsen zijn fondsen die zich richten op een specifiek thema, doel van groepsinvesteringen, zoals bijvoorbeeld duurzame energie, technologie van een bepaalde regio. De fondsen bieden beleggers de kans om gericht te investeren in een bepaald onderwerp en sector, in plaats van op de brede markt.

De twee speciale fondsen geselecteerd door Generatio Capital zijn Robeco Green Bonds én ASN energie & innovatiefonds.

Hieronder vind u meer informatie over de twee fondsen. 

Robeco Green bonds

Het Robeco Green bonds fonds is een gespecialiseerd obligatiefonds dat zich richt op investeringen in groene obligaties. Het fonds heeft als doel om een positieve bijdrage aan het milieu te leveren en op de lange termijn beter te presteren dan de Bloomberg MSCI Green Bond-index. Het investeert in groene obligaties van overheden en bedrijven en maakt daarbij gebruik van actieve keuzes in rente en kredietrisico.

Waarom dit fonds?

  • Het fonds belegt in welke obligaties de opbrengsten worden gebruikt voor de financiering van milieu- en klimaatprojecten, zoals duurzame energie, energie-efficiëntie, waterbeheer en schone transportoplossingen.
  • Het fonds is vaak EUR-hedged, waardoor het valutarisico beperkt kan worden voor Europese beleggers.
  • Beleggingsrisico's worden actief beheerd met focus op kredietkwaliteit en spreiding over sectoren en regionale regio's.

Voor wie?

Beleggers waarbij duurzaamheid erg belangrijk is. Die minimaal willen inleggen voor een langere periode. Denk daarbij aan 5 jaar minimaal. 

Meer informatie

Benieuwd naar of dit fonds voor u een match is? Plan dan een gesprek met een van onze beleggingsadviseurs voor passend en persoonlijk advies. 

 

ASN Energie & innovatiefonds

Het ASN Energie & Innovatiefonds investeert in bewezen technologie die het energiesysteem van de toekomst mogelijk maakt, zoals duurzame energieopwekking, opslag, laadinfrastructuur, circulaire productie, duurzame mobiliteit en energiezuinige gebouwen. Dit doet het via onderhandse leningen en aandelenparticipaties in projecten en bedrijven die de energietransitie versnellen. 

Waarom dit fonds?

  • Dit fonds belegt uitsluitend in bedrijven en projecten met significante duurzame impact, bijvoorbeeld op het gebied van schone energie, circulaire economie en duurzame mobiliteit, met speciale aandacht voor Sustainable Development Goals zoals duurzame energie (SDG 7) en klimaatactie (SDG 13).
  • Tot slot kwalificeert het fonds als een artikel 9-fonds volgens de SFDR-regelgeving, wat aangeeft dat het een expliciet en meetbaar duurzaamheidsdoel is.
  • Het fonds richt zich vooral op Nederlandse initiatieven.

Voor wie?

Beleggers waarbij duurzaamheid een grote rol speelt in beslissingen. Maar ook beleggers die het belangrijk vind om in Nederlandse initiatieven te beleggen. Beleggers die willen investeren voor de langere termijn.

Meer informatie

Past dit fonds helemaal bij u? Neem dan contact op met een van onze beleggingsadviseurs voor aanvullende informatie en advies.